同城票據交換業務流程(ppt 34頁)

主要內容
一、基本規定
二、業務處理流程

內容摘要
一、基本規定
1.同城票據交換是為了滿足收、付款人在同一城市或規定區域但不在同一行處開戶的企事業單位和個人之間辦理資金清算的需要,由開戶銀行將有關的結算票據持往指定場所相互交換代收、代付票據,相互交換清算資金頭寸的金融行為,是商業銀行間結算工作的一項重要內容。同城票據交換由當地人民銀行統一組織實施和管理，通過交換票據方式並按照人行相關規定在同一票據交換區域辦理各商業銀行和金融機構之間各種款項的票據資金清算。同城交換與大額實時、小額批量並稱為資金彙劃的三種渠道。當收款人或付款人在本地他行開戶時，客戶可選擇同城交換渠道辦理資金的結算。

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