金融機構洗錢風險評估辦法(DOC 46頁)

（一）主營業務為政策性業務的機構；
（一）分支機構和網點較多、存款或業務規模較大、客戶數量較大且客戶構成複雜的機構；
（一）反洗錢組織機構建設情況（2分）
（一）反洗錢組織機構建設情況（5分）
（一）政策性銀行、商業銀行、城市信用合作社、農村合作銀行、農村信用合作社、某銀行銀行、村鎮銀行；
（一）未設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；
（一）評估準備階段
（七）配合各項反洗錢工作情況（4分）
（七）不配合移送涉嫌犯罪信息的。
（七）反洗錢內部審計稽核或檢查情況（5分）
（七）泄露反洗錢工作信息，影響行政調查和案件偵破正常開展的；
（三）客戶身份識別情況（40分）
（三）不配合人民銀行反洗錢監管工作的；
（三）保險公司、保險資產管理公司；
（三）客戶身份識別情況（10分）
（三）對客戶比較熟悉和了解，能完全控製客戶洗錢風險的機構；
（三）評估報告階段
（三）高風險行業、地域、業務客戶數量和占比相對於同類型其他機構偏高的機構；
（九）監管意見整改反饋情況（5分）
（二）業務單一且洗錢風險較低的機構；
（二）反洗錢內控製度建設情況（30分）
（二）反洗錢內控製度建設情況（8分）
（二）按照規定履行反洗錢職責，導致洗錢案件發生的；
（二）未按照規定履行反洗錢職責，導致洗錢案件發生的；
（二）現金、跨境彙款、票據、網銀、ATM等高風險業務比例相對於同類型其他機構偏高的機構；
（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司；
（二）評估實施階段
（五）不配合公安、司法機關打擊洗錢活動的；
（五）不配合反洗錢行政調查的；
（五）中國人民銀行確定並公布的其他金融機構。
（五）協助人民銀行及公安機關、其他機關打擊洗錢活動的情況（3分）
（五）當年發生過洗錢/恐怖融資案件，或重大洗錢上遊犯罪案件的機構；
或行政調查次數相對於同類型其他機構明顯偏高的機構。
（五）評估機構有合理理由認為潛在洗錢風險較小的其他機構。
（八）不配合移送涉嫌犯罪信息的。
（八）反洗錢工作內部監督檢查情況（2分）
（八）配合反洗錢非現場監管情況（10分）
（六）不配合公安、司法機關打擊洗錢活動的；
（六）反洗錢信息保密情況（2分）
（六）反洗錢宣傳培訓（4分）
（六）泄露反洗錢工作信息，影響行政調查和案件偵破正常開展的；
（六）評估機構有合理理由認為潛在洗錢風險較高的其他機構。
（十一）加分情況（15分）
（十）其他（3分）
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