保險業反洗錢之洗錢類型和典型案例分析(PPT 43頁)

反洗錢的基礎知識
保險業麵臨洗錢威脅
利用保險業務洗錢的主要方式
購買保險洗錢的基本模式
客戶身份與保費是否相符
重點關注高風險產品
關注投保環節中的異常情形
退保/保全/滿期給付/理賠異常
洗錢類型2：“行賄保單”
防範“行賄保單”
洗錢類型3：福利保單（團險）
東莞福利保單案
關注團險業務中的可疑點
洗錢類型4：保險欺詐洗錢
關注詐騙洗錢風險點
銀行保險：洗錢威脅
銀行保險：漏洞
識別保險可疑交易的關鍵環節
客戶身份識別
大額、可疑、涉恐交易的識別與上報
交易記錄的留存：
法律責任
..............................