金融監管概述(ppt 41頁)

第一節 金融監管概述
第二節 金融監管內容
第三節 金融監管體製及其發展
第四節 我國金融監管的發展變遷

一、金融監管的涵義
金融監管（financial supervision）是金融監督和金融管理的複合稱謂。
狹義的金融監管是指一國或一個地區的金融主管當局依國家相關法律法規的授權，對該國或該地區的金融機構及他們在金融市場上的業務活動進行監督、檢查、稽核和協調，以促使金融機構依法穩健地經營和健康地發展，維護金融體係的安全、穩定、有效運行。
廣義的金融監管則把監管的主體和對象進一步擴大，監管主體除金融主管當局外，還包括金融行業自律組織、社會中介組織以及金融機構的內控部門等，監管對象除金融機構外，還包括參與金融活動的個人和機構，如上市公司、投資者等。
二、金融監管的理論基礎
金融監管的理論基礎是金融市場的不完全性和金融行業的特殊性。
（一）“市場失靈”需要金融監管
完全競爭的市場在現實世界中是不存在的。市場在某些情況下會失去其優化資源配置的功能，降低經濟運行的效率，即出現“市場失靈”。
金融市場上存在市場失靈的具體表現：
負外部性效應
壟斷
信息不完全和信息不對稱

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