金融監管的基本原則與國際規則(ppt 38頁)

金融監管的基本原則與國際規則目錄：
第一節、金融監管的理論
第二節、金融監管的基本原則及國際規則
第三節、銀行監管機構
第四節、證券監管機構
第五節、保險監管機構

金融監管的基本原則與國際規則內容提要：
公共利益監管理論：該理論認為：政府的監管是為社會公眾服務的，是對市場過程中不合適的或者低效率的一種反應。目標是防止壟斷等市場失靈所導致的價格、數量以及分配的扭曲，達到保護消費者利益和社會福利的最大化。
監管市場理論：該理論與上述理論正好相反，它認為行業的監管並未建立在公共利益基礎上，而是建立在為了被監管集團的利益和損害消費者的利益上。國家通過監管使利益集團的經濟地位得到改善，而管理政府的政治家則從中得到了選票與資源。
監管辯證論：該理論認為，監管是由利益集團自己要求的，而需求的存在又促使政府產生了提供監管的激勵。於是，怪圈出現了：監管、逃避（金融創新）、監管改革；再監管、再逃避、再創新、再監管改革。這是一個不斷循環往複的辯證的發展過程，稱之為再監管過程或逃避再監管過程。
資本監管：即20世紀70年代始於美國的最低資本充足率監管——至少達到8%才是合格銀行。
市場紀律：要改善監管的有效性，就應該注重市場對銀行的約束力，這就必須加強市場紀律，極端的方式就是取消金融安全網，建立自由的銀行體係。完全運用市場機製約束商業銀行的風險行為，並由此決定它是繼續經營還是破產倒閉。

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