商業銀行資金業務管理培訓教程(ppt 52頁)

商業銀行資金業務管理培訓教程目錄：
1、商業銀行資金營運管理概述
2、資金營運計劃的編製
3、商業銀行資金頭寸管理
4、商業銀行係統內資金融通管理
5、商業銀行現金計劃管理

商業銀行資金業務管理培訓教程內容提要：
商業銀行資金管理的含義和必要性：
（1）資金營運計劃管理是商業銀行經營的內在要求和必然選擇。
（2）商業銀行資金營運計劃管理是由總行統一管理體製決定的。
（3）計劃管理有利於調節和正確處理銀行內外部各種關係。
（4）計劃管理有利於控製日常經營活動。
（5）計劃管理有利於業績評定和考核。
我國商業銀行資金營運的具體職能：
（1）貫徹執行國家的法律、法規和經濟、金融政策，研究完善公司治理的資金管理體製，研究製定資金配置與調度、融資業務管理、資金交易管理、有價證券管理、票據融通業務管理、現金管理的製度和方法，並負責監督、檢查全行資金管理製度執行情況。
（2）根據國家產業政策、區域經濟政策、宏觀金融政策、人民銀行和銀監會監管要求以及商業銀行資產負債政策和目標，編製商業銀行資金營運計劃，在資產負債政策框架內，實施資產負債比例管理具體工作。

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