金融理財案例分析(ppt 86頁)

主要內容
理財決策案例－案例背景
理財決策案例－理財目標
理財決策案例－其它假設條件
理財決策案例－任務
編製家庭資產負債表
編製家庭現金流量表
任務A：財務診斷——指出需改進之處
1.2.1現金流量分析法換房規劃方案一：盡量少用貸款
換房規劃方案一：盡量少用貸款
換房規劃方案二：五年內或盡早把房貸還清
1.2.2淨現值決策法：方案一
淨現值決策法：方案二
淨現值決策法：方案三
例題
檢驗目標實現可能性的方法
內部報酬率分析與淨現值分析的不同點
案例背景資料－假設條件
2.2家庭所得稅計算
稅後可支配收入計算－薪資
稅後可支配收入計算－個體工商戶
稅後可支配收入計算—財產租賃所得
家庭財務分析
2.4資產配置方案設計－依照風險評分合理的資產配置
2.5退休需求計算與退休規劃方案設計－養老金計算與退休規劃
2.6保險需求測定與保險規劃方案設計—保險規劃說明
保費預算與險種順序
2.7生涯仿真表編製－編製說明
2.7生涯仿真表2編製-補充說明
2.8敏感度分析與方案調整
2.9投資規劃動態調整說明
1.1聲明
聲明的主要內容
1.2摘要
摘要的主要結構
1.3基本狀況介紹
1.4宏觀經濟與基本假設
基本假設的重要性
1.5家庭財務報表編製與財務診斷
家庭資產負債表的內容
家庭收支儲蓄表的內容
儲蓄運用分析
儲蓄運用表
家庭財務比率分析案例
1.6客戶的理財目標與風險屬性界定
1.7理財目標的可行性分析
1.8實現理財目標的方法
1.8.3兩種方法的比較
1.10稅務規劃
投資的應稅所得與免稅所得
1.11員工福利規劃（雇主）
針對雇主，規劃員工福利的意義
1.12保險產品配置計劃
保險規劃的實踐能力
1.13投資產品配置計劃
投資規劃的實踐能力
1.13.2資產管理策略－核心組合與外圍組合
風險偏好與資產配置
資產管理策略：用風險矩陣做個人資產配置
3.5定期檢視執行情況的追蹤麵談

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