企業集團財務公司全麵風險管理指引(DOC 33頁)
企業集團財務公司全麵風險管理指引(DOC 33頁)內容簡介
第一節 定義及目標
第一節 定義及目標
第七節 監督與管理
第三章 市場風險管理
第三節 操作風險管理基本流程
第三節 授信業務信用風險管理基本流程
第三部分 附則
第二章 信用風險管理
第二節 流動性風險管理政策
第二部分 分則
第五章 流動性風險管理
第四章 操作風險管理
1. 研究提出風險管理政策、策略和基本流程；
1. 確保遵守有關法律法規；
1.外部政策和市場環境變化；
1.審議公司風險管理總體目標、政策；
1.市場風險頭寸和市場風險水平及其結構分析；
1.報告期間風險管理工作開展情況、各項重大風險管控狀況；
2. 研究提出公司風險管理體係建設方案，
組織擬定和實施涵蓋各項業務的風險管理製度、程序和方法；
2. 確保將風險控製在與總體目標相適應並可承受的範圍內；
2.交易對手重大風險、運營損失、利潤變化和關聯交易等；
2.開展本部門的風險識別分析與評估計量；
2.授信項目是否正常進行；
2.明確各部門風險管理職責以及風險管理報告的路徑、頻率、內容，
督促各部門切實履行風險管理職責，以確保風險管理體係的正常運行；
2.盈虧情況；
2.風險評估情況及重大風險變動情況描述與分析；
3. 組織公司開展風險識別工作，報告風險評估結果；
3.為風險管理配備適當的資源，包括但不限於提供必要的經費、
設置必要的崗位、配備合格的人員、為風險管理人員提供培訓、
賦予風險管理人員履行職務所必需的權限等；
3.審議公司重要業務的風險管理方案和重大風險管理應對策略；
3.客戶的法律地位是否發生變化；
3.對本部門職責範圍內的風險因素及風險指標進行日常監測；
3.市場風險識別、計量、監測和控製方法及程序的變更情況；
3.識別、計量、監測和控製流動性風險的主要程序和方法；
4 研究製定本部門的風險管理方案，經批準後實施；
4. 設立公司主要風險指標體係，指導相關部門進行風險監測，對風險進行提示；
4.內部和外部審計情況；
4.客戶的財務狀況及變動趨勢；
5. 組織製定重大風險管理方案，並協助實施；
5. 風險預警機製。持續監測關鍵風險指標，及時發布預警信息，
製定應急預案，並根據情況變化調整控製措施；
5.審議公司風險管理和內部控製基本製度；
5.對改進信用風險管理政策、程序以及信用風險應急方案的建議；
5.授信的償還情況；
5.負責建立有效的風險管理考核評價機製。
5.重大風險發生後，及時采取措施進行危機處理；
6. 研究提出公司風險管理報告；
6.可動用的流動性資產及資產變現可能性分析；
6.對風險監測、風險事件及處理結果進行及時報告，並定期提交本部門的風險報告；
6.抵質押品的質量、以及市值的變動情況；
6.模型的事後檢驗和壓力測試情況；
7. 配合風險管理部門開展與風險管理相關的其他工作。
7.內部和外部審計情況；
8.市場風險資本分配情況；
8.需說明或提議的其他風險管理事項。
9.壓力測試和情景分析情況
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第一節 定義及目標
第七節 監督與管理
第三章 市場風險管理
第三節 操作風險管理基本流程
第三節 授信業務信用風險管理基本流程
第三部分 附則
第二章 信用風險管理
第二節 流動性風險管理政策
第二部分 分則
第五章 流動性風險管理
第四章 操作風險管理
1. 研究提出風險管理政策、策略和基本流程；
1. 確保遵守有關法律法規；
1.外部政策和市場環境變化；
1.審議公司風險管理總體目標、政策；
1.市場風險頭寸和市場風險水平及其結構分析；
1.報告期間風險管理工作開展情況、各項重大風險管控狀況；
2. 研究提出公司風險管理體係建設方案，
組織擬定和實施涵蓋各項業務的風險管理製度、程序和方法；
2. 確保將風險控製在與總體目標相適應並可承受的範圍內；
2.交易對手重大風險、運營損失、利潤變化和關聯交易等；
2.開展本部門的風險識別分析與評估計量；
2.授信項目是否正常進行；
2.明確各部門風險管理職責以及風險管理報告的路徑、頻率、內容，
督促各部門切實履行風險管理職責，以確保風險管理體係的正常運行；
2.盈虧情況；
2.風險評估情況及重大風險變動情況描述與分析；
3. 組織公司開展風險識別工作，報告風險評估結果；
3.為風險管理配備適當的資源，包括但不限於提供必要的經費、
設置必要的崗位、配備合格的人員、為風險管理人員提供培訓、
賦予風險管理人員履行職務所必需的權限等；
3.審議公司重要業務的風險管理方案和重大風險管理應對策略；
3.客戶的法律地位是否發生變化；
3.對本部門職責範圍內的風險因素及風險指標進行日常監測；
3.市場風險識別、計量、監測和控製方法及程序的變更情況；
3.識別、計量、監測和控製流動性風險的主要程序和方法；
4 研究製定本部門的風險管理方案，經批準後實施；
4. 設立公司主要風險指標體係，指導相關部門進行風險監測，對風險進行提示；
4.內部和外部審計情況；
4.客戶的財務狀況及變動趨勢；
5. 組織製定重大風險管理方案，並協助實施；
5. 風險預警機製。持續監測關鍵風險指標，及時發布預警信息，
製定應急預案，並根據情況變化調整控製措施；
5.審議公司風險管理和內部控製基本製度；
5.對改進信用風險管理政策、程序以及信用風險應急方案的建議；
5.授信的償還情況；
5.負責建立有效的風險管理考核評價機製。
5.重大風險發生後，及時采取措施進行危機處理；
6. 研究提出公司風險管理報告；
6.可動用的流動性資產及資產變現可能性分析；
6.對風險監測、風險事件及處理結果進行及時報告，並定期提交本部門的風險報告；
6.抵質押品的質量、以及市值的變動情況；
6.模型的事後檢驗和壓力測試情況；
7. 配合風險管理部門開展與風險管理相關的其他工作。
7.內部和外部審計情況；
8.市場風險資本分配情況；
8.需說明或提議的其他風險管理事項。
9.壓力測試和情景分析情況
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