淺議國外券商經紀服務模式(doc 6頁)

淺議國外券商經紀服務模式
一、證券經紀服務模式的演變
二、美林證券近年來客戶覆蓋模式的變化
三、典型的客戶覆蓋模式
四、幾點借鑒

一、證券經紀服務模式的演變
第一階段：經紀人模式為主
證券市場發展初期，資訊傳遞的效率低下，投資者無法自主地進行證券交易活動，必須通過專門的中間商來進行。初期券商的經紀業務主要通過經紀人開展，經紀人負責客戶開發、客戶服務、協助完成交易結算、給出投資建議等一係列業務。
第二階段：金融顧問的發展
證券投資高風險高收益的特點吸引了越來越多的投資者的目光，但證券投資的專業化特點使得很多客戶徘徊在交易所外，急需市場中專業人士提供專業理財服務，因此受托資產管理逐步發展壯大。這一階段金融投資品種不斷豐富，經紀人的服務也由專門提供交易中介逐漸向專業化方向發展，部分有專業投資技能的經紀人成長為投資顧問，而低層次經紀人在競爭中逐漸被淘汰。

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