合規風險的防控的要點(ppt 41頁)

合規風險的防控的要點目錄
一、預防是合規風險防控的第一要務
二、加強合規風險檢查是合規風險防控的重要手段
三、監管部門合規監管反映的主要問題
四、監管部門對違規問題的問責

合規風險的防控的要點內容摘要：
商業銀行的合規風險點主要包括：
①、本行或其他銀行曾經發生過的合規問題和案件；
②、業務部門和風險管理部門已經發現的合規風險隱患；
③、合規管理部門在合規風險的識別、評估、監測、測試和谘詢的日常工作中所發現的需引起足夠重視的合規風險或問題；
④、內、外部審計檢查中所發現的合規風險事件等信息；
⑤、監管部門發現的合規風險和合規風險提示等。
1、商業銀行內部合規檢查的內容
①、各業務部門或業務條線的合規風險管理與風險控製是否充分、有效；
②、合規政策的貫徹落實、合規管理計劃的實施狀況以及在實現合規風險管理與控製目標方麵的進展情況如何；
③、各級各崗位的管理者和員工是否能夠正確理解和把握合規法律、規則和準則的相關內容；
④、當有關法律法規等發生變化時，是否及時修訂和完善了已製定的各項管理製度、操作規程及實施細則等；
⑤、發現違規操作或可疑交易等合規問題或合規風險隱患時，能夠及時上報並采取適當處置和糾正措施的機製是否健全有效；
⑥、在檢查期間內是否發生了違規問題或受到過監管機構的處罰等。

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