風險管理組織結構及實施方案(ppt 22頁)

風險管理組織結構及實施方案目錄：
一、 當前評估
二、 目標框架
三、 實施戰略
四、 製定方案

風險管理組織結構及實施方案內容提要：
管理層作為笫一道防線;
管理層必須在授權範圍之內，依照銀行的風險管理策略，政策和程序經營銀行業務
必須對日常風險管理和彙報負責
管業及支持單位應向風險管理部門和審計部門進行信息彙報，以求逹致獨立的功能能有效運作
風險管理部門和審計部門作為一道獨立的防線:
具有獨立於管理層的監管功能
董事會級執委會 (風險管理執委會及審計執委會)，由全職工作部門(風險管理部和內部審計部)負責日常工作
風險管理部門專注於風險管理策略，政策，程序及權限遵守情況的日常監控
審計部門專注於確定各個係統和內控的機製落實情況及其成效. 其中包括財務，經營係統等方麵
風險管理總監和內部審計總監分別對風險管理執委會和審計執委會直接負責，但對行政總裁負有彙報責任
同樣，風險管理經理和內部審計員直接對風險管理總監和內部審計總監分別負責，但對各策略性業務部門負責人負有彙報責任
雙重彙報在確保獨立性之餘也保證了日常風險管理責任的執行效率

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