風險管理與保險規劃教學資料(ppt 84頁)

風險管理與保險規劃教學資料目錄：
第一節、收集客戶信息
第二節、提供谘詢服務
第1單元、保險的基本原則
第2單元、保險合同
第3單元、人身保險產品介紹
第4單元、財產保險產品介紹

風險管理與保險規劃教學資料內容提要：
理財規劃師所麵對的一些小型商業保險購買者的客戶，這些客戶有以下一些特征：
1、對保險產品的保障性需求大於投資性需求
2、對保險條款不太了解，或者說不太熟悉
3、在無充分保險的情況下，一旦家庭主要經濟來源發生風險事故，將給客戶的家庭和個人帶來極為重
要的經濟損失。
4、大多數客戶的家庭經濟狀況較為良好，這使得他們把保險視為一種生活必備品，有較為迫切的購買
保險產品的需求。
風險的概念
風險指某種事件發生的不確定性。
當然不確定性包括盈利發生的不確定性和虧損發生的不確定性，這是廣義的風險。
狹義的風險僅指損失發生的不確定性。
保險理論研究和實務研究中通常從狹義的角度理解和界定風險。具體來說就是保險標的損失發生的不確定性

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