案件風險排查參考流程(doc 9頁)

案件風險排查參考流程內容提要：
對公存款賬戶部分
一、在法律合規部提取的對公賬戶數據中，請支行提取賬戶檔案資料和賬戶年檢資料，對照“2011年國內結算案件風險排查表及工作紙”進行排查。作好檢查記錄，可將留存資料中法定代表人、營業執照號碼等記錄下來，便於查看“人行賬戶管理係統”或“重慶市工商行政管理局”網上年檢情況。如查出已注銷的企業客戶，要重點檢查其交易和支行後續整改情況。記錄未按規定年檢的賬戶（扣除政府機關等事業單位），檢查人員落實支行後續年檢情況，對於無法提供年檢信息的賬戶應填列在問題賬戶中。
注意：檢查人員在檢查過程中應當一戶檢查完畢後再開始下一戶檢查，切記避免在檢查過程中將賬戶檔案資料混裝在其他賬戶資料袋中的情況，一定做好賬戶資料的交接工作。
二、請支行提取營業部人行賬戶管理係統中《單位銀行結算賬戶開立、變更及撤銷情況查詢結果輸出》表，檢查人員將分行提取的《5月31日全轄核心銀行數據（交檢查人員）》打開，找到所檢查的機構，將公式（F2）複製到所檢查機構的“檢查情況”單元格中，將人行賬號和賬戶性質粘貼在“人行賬戶”（點擊右下角）工作表中（格式改為常規或數字），“檢查情況”單元格中就會顯示人行賬戶的賬戶性質，對出現“#N/A”的賬戶進行排查（5004為驗/增資戶），記錄未上報的賬戶和賬戶性質不一致的，並請支行說明原因及整改情況，檢查人員到達之前整改的不算問題，檢查人員到達之後整改的列在問題清單中，參照“風險排查表”賬戶數量比對進行檢查。
三、請支行提取3月份500萬以上大額交易明細（可在各行行長郵箱見“中銀渝營郵[2011]52號”4月26日函）和櫃台上《大額交易查證登記簿》（注意：網銀支付、票據中心錄入大額支付的不在登記簿中）對照“風險排查表”大額交易確認進行檢查。
..............................