中國建設銀行上市案例課件(PPT 82頁)

中國建設銀行上市（601939）案例
一、建行上市的有利條件
1.上市的有利條件
二、股份製改造對其經營績效的影響
股份製改造對其經營績效的影響
（1）不良貸款率-1
（2）資本充足率-1
（2）資本充足率-2
（1）存貸比率-1
（2）存款、貸款增長率-1
（1）淨資產收益率-1
（2）銀行淨利差率-1
3. 小結：
三、建行股份製改造內外部分析
股份製改造外部環境分析：
國有銀行上市促進建立：
建行股份製改造上市外部優勢：
行業狀況與競爭分析：
建行股份製改革內部分析：
不良資產下降，資產質量提高：
內部管理的加強-1：
內部管理的加強-2：
四、建行上市的目的與意義
前言：
國有銀行在現有體製下存在很多的製度性缺陷:
上市改善國有銀行公司治理方式
上市對改善國有銀行產權製度缺陷的作用
上市對改善國有銀行委托代理的作用
上市將降低國有銀行交易成本費用的作用
五、總結與分析
1.概念補充
（1）海外上市—企業解決資本困境理論
（2）海外上市股權升值理論
（3）海外上市知名效應
（4）國際市場的“國內偏見”
2.建行自身存在的問題
（1）體製和機製的轉換還需磨合
（2）實現業務的戰略性調整困難重重
（3）控製不良資產的能力麵臨考驗
（4）遺留矛盾可能影響成長的穩定性
3.針對以上各項不利因素和困難 提出以下幾點對策與建議
（1）加快完善決策、執行和監督分立製衡的內部治理機製
（2）加快轉變銀行盈利模式 構建多元化的利潤來源
（3）健全風險管理體係 提高風險管理技術
（4）完善以業績為導向的激勵約束機製
4.借鑒與啟示-1
4.借鑒與啟示-2
5.小結

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