個人理財的基本流程(ppt 41頁)

第一步：收集整理客戶信息
第二步：財務分析和財務評價
第三步：確定理財目標
第四步：製定理財規劃方案
第五步：實施理財規劃方案
個人理財的基本流程
第一步：信息的收集和整理
一、信息的收集
（一）收集客觀信息
常見的原始理財文件
個人理財記錄一覽表
（二）了解風險偏好
風險偏好分析表
二、信息的整理——記賬
1.手工記賬
各種記賬本
2.網上記賬
3.手機記賬
4.電腦理財軟件記賬
第二步：財務分析和財務評價
一、資產負債分析
編製資產負債表實例
資產負債表分析
二、收入支出分析
編製現金流量表實例
現金流量表分析
第三步：設定理財目標
（一）理財目標的分類——按家庭生命周期
（一）理財目標的分類
（二）如何製定理財目標
（三）設定理財目標的原則
例：一個公務員的理財目標
第四步：製定理財規劃方案
第五步：執行理財方案及評估

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