中國農業銀行金穗準貸記卡風險管理操作規程(ppt 50頁)

目錄
發卡風險管理
交易風險控製

中國農業銀行金穗準貸記卡風險管理操作規程（試行）
發卡風險管理
機構、崗位設置及職責
申請處理流程
申請業務應注意事項
申領受理環節
申領條件
建議申領人提供的資料
受理崗人員工作流程
調查崗工作要點
信用評分卡的使用
評估標準
信用等級、評估得分和授信額度
調查處理流程
審查處理流程
審批處理流程
換卡流程
額度調整（提升）
額度調整（降低）
客戶信息變更環節
準貸記卡交易風險控製
交易風險監控的內容
交易風險監控的崗位設置和職責
實時監控的內容及處理流程
非實時監控的內容及處理流程
欺詐交易和風險事件報送--欺詐交易報送的範圍
欺詐交易和風險事件報送--風險事件報送的範圍與要項
欺詐交易和風險事件報送流程

..............................