商業銀行內部控製合規風險管理課件(PPT 143頁)

自我介紹
《指引》的解讀
內部控製的目標
內部控製的經濟價值
內部控製五大要素
合規概念
合規風險控製措施
合規文化建設包括以下幾條準則
商業銀行風險
解讀風險管理
工行風險管理組織架構圖
部門主要職責
風險管理部的職能和處室設置
風險管理部要實現的四個轉變
商業銀行風險的基本種類
信用風險
市場風險
市場風險的具體表現形式
操作風險
操作風險的顯著特征
我國商業銀行操作風險特點
操作風險與信用風險、市場風險的區別
操作風險的影響
銀行風險管理主要方法
經濟資本的應用----行業限額
巴塞爾資本協議的發展曆史
GARP(全球風險專業人員協會)全麵風險管理方案
操作風險損失的認識　發生頻率
一個操作風險事件的三個維度
識別操作風險
操作風險評估方法
操作風險管理體係建設三道防線
操作風險—誰來管理
操作風險管理流程
操作風險損失彌補經濟資本計量
操作風險損失彌補基本指標法經濟資本計量
◆流程、環節的操作風險◆人員的操作風險
基層機構操作風險的發生頻率
櫃麵管理存在的突出問題
櫃麵業務存在的突出問題分布：
櫃麵業務存在風險點的環節
單位客戶預留印鑒管理存在的操作風險點：
控製措施：
櫃員指紋及崗位權限設置管理存在的操作風險點：
會計印章管理存在的操作風險點：
重要空白單證管理存在的操作風險點：
櫃麵大額資金支付及授權管理存在的操作風險點：
人民幣單位銀行結算賬戶管理存在的操作風險點：
客戶對賬管理存在的操作風險點：
崗位輪換與交接存在的操作風險點：
操作風險監控與緩釋措施“四個一”舉措
一個中心營業監控錄像檢查
一個工具業務或流程自評估
業務或流程自評估流程圖：
自評估案例
崗位自評估重檢成果利用：
一個團隊任務型檢查督導團隊
組建六大任務型團隊　檢查內容
一個團隊操作風險監控員團隊
一個機製崗位關鍵風險點考核機製
一個機製人員管理機製（道德範疇）

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