用銀行資源降低企業成本培訓課件(PPT 268頁)

銀行給企業提供了什麼
資金管理與銀行賬戶管理
如何獲取銀行資源的條件
銀企業務結合
銀行金融創新對企業效率的影響
銀行企業間的信息化對效率的提升
用銀行資源降低企業成本
授課大綱
現代企業18新利网址多少 組織設置
案例
業務分析
企業有時的選擇非常被動
案例一 銀企合作融資
產品結構
企業與銀行關係管理
各銀行公司相對應業務一覽表
銀行同質化：
案例背景
現金管理的基礎 賬戶管理
企業要求
觀點
提問
現金管理
現金管理的目標
現金集中管理
普通現金池
方案描述：
CMS管理
解決的問題
對企業的幫助：
結算管理
結算三橋梁
網上銀行的概念
基本業務
2 轉帳彙款業務
3 貸款業務
4 投資業務
4 個人投資業務
5 網絡支付業務
超級網銀
超級網銀具有的特點與功能：
提示： 超級網銀對企業而言更具備效率
銀聯
第三方支付平台的經營模式
2009年第三方支付規模達1092.7億元
支付寶用戶總量及08年增長量
現金結算管理
中國建設銀行現金支票樣本
存款管理
協定存款
現金理財管理
傳統的企業理財主要內容
傳統籌資管理
傳統投資：強調現金流測算
資產管理：重在計算周轉率和成本計算
例如：應收帳款
無固定期限超短期理財產品
無固定期限超短期理財產品與傳統業務收益對比
選擇現金投資理財品的選擇原則
銀行承兌彙票質押開立銀行承兌彙票
案例一 大票變小票，單筆長票變多筆短票
案例二 小票變成大票 多筆票據短變長
集團貼現
銀行的設計
銀行保函
案 例
供應鏈金融
國際結算業務
出口雙保理的業務優勢
離岸公司涉及的金融服務
電子產品和服務
信保融資模式
定單融資模式
出口項下內外貿一體化融資模式
預付款項的管理
預付款項的具體分析
1、三方保兌倉
四方保兌倉
3、未來提貨權質押融資
4、先票/款後貨
存貨
動產質押融資
倉單質押融資
物流企業擔保模式業務流程
短期借款的管理
1、短期融資與長期融資的關係
2、傳統流動資金貸款
3、授信額度
封閉授信的產品組合案例
流動資金貸款需求量的測算參考
銀行信貸與財務報表分析框架圖
循環貸
易捷貸
組合貸
動產融資+買方付息代理貼現
買方付息票據貼現
借款人必須具備的條件
申請貸款應提供的資料
申請貸款基本要素
案例一 銀企信托三方共贏融資
工商銀行鄭州分行的信息產品
互換業務
電子銀行業務
電子銀行業務的特點
“中小企業e管家”
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