銀行櫃麵操作風險培訓課程(PPT 35頁)

銀行櫃麵操作風險
收款業務的款項清點三先三後：
先卡大數後點細數
先點主幣後點輔幣
先點大麵額票幣後點小麵額票幣
會計印章的使用要求:
1.嚴禁錯用，串用，提前，過期使用或在無真實會計記錄的憑證上使用。
分權限的用印以及特殊業務使用印章，須審批同意,嚴禁越權使用.
*（一女員工在請假條上使用）
2.會計專用印章（包括個人名章）應隨用隨蓋.會計專用印章使用人員必須做到：專匣保管，固定存放。臨時離崗，人離章收。
嚴禁私自交接業務印章，嚴禁將業務印章拿離業務場所和業務專管人員之外的任何人使用業務印章。
3.兩班製會計人員在同一營業日使用同一枚會計專用章，必須辦理交接手續。
4.業務人員應妥善保管個人名章，個人名章必須本人使用，不得交他人使用。
權限卡（操作員卡）的使用要點
1.密碼應不定期進行更換每次更換時間不超過15天，
密碼不應以本人及近親生日或其他較易破譯的數字設置。
輸入密碼必須注意保密，其他人員要注意自覺回避。
2.權限卡持有人自行隨身攜帶或入櫃或（屜）保管，自行負責。嚴禁隨意擺放或轉交他人使用。
3.人員變動或臨時離崗，學習休假，崗位變動等原因，
權限卡應為待啟用狀態，雙人簽封後，統一入庫保管。
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