基金投資者情況調查分析報告(PDF 60頁）
第一部分：2010年開放式基金投資者基本情況分析
前 言1
一、開放式基金投資者賬戶結構及持有基金的份額、規模分析2
（一）開放式基金投資者賬戶結構2
（二）開放式基金投資者持有基金份額及淨值…3
二、基金投資者認、申購及贖回情況分析5
（一）基金投資者認購金額下降，個人投資者認購金額占比降幅較大5
（二）基金投資者申購金額減少，個人投資者申購金額占比下降……6
（三）基金投資者贖回金額增加，基金個人投資者贖回金額占比穩定7
（四）基金認購、申購和贖回總體情況與資金流向……8
三、開放式基金銷售渠道情況…10
四、個人基金投資者持有開放式基金情況……11
（一）持有10萬元以下基金淨值的個人投資者占比最大……11
（二）40-50歲投資者賬戶數占比最大…11
（三）各年齡段持有基金淨值占比呈現出不同變化…12
第二部分：個人基金投資者投資情況調查問卷（2010年）分析報告
前 言……14
一、個人基金投資者的基本屬性16
（一）年齡構成和性別比例……16
（二）受教育程度：本科及以上學曆基金投資者占比近六成16
（三）職業結構：工薪階層占近八成…17
（四）收入水平：月收入5千元以上投資者合計占比超50%，收入水平提高…
…… 1 7
（五）小結18
基金投資者情況調查分析報告（2010）
二、個人基金投資者金融投資者曆史…18
（一）金融資產投資總規模……18
（二）首次購買的投資品種：超過半數基金投資者選擇基金18
（三）首次進入金融市場的時間：投資時間在3年以上的基金投資者占六成…
…… 1 9
（四）金融資產結構……20
（五）投資資金變現時間：絕大多數為變現時間在1年以上的閑散資金……20
（六）了解基金信息的方式：互聯網最普遍…21
（八）投資基金的時間：絕大多數為2年以上…22
（九）投資基金的總規模23
（十）投資基金總收益：44%獲得盈利，總體盈利大於虧損23
（十一）2010年投資基金的收益24
（十二）小結……25
三、基金投資者對基金管理公司及基金的基本認識…25
（一）投資者與基金管理公司的關係：63%投資者認為是契約關係25
（二）投資者看重基金管理公司的因素：投資專業性、管理團隊穩定性、旗
下基金的投資業績26
（三）對中外合資基金管理公司的看法：投資者缺乏了解…27
（四）投資者對基金排名的關注度：絕大多數投資者會關注基金排名……27
（五）投資者關注基金經理的信息：長期投資業績、研究和投資經曆、守法
合規情況…27
（六）投資者對基金所持股票倉位變動的關注度：僅兩成基金投資者表示經
常關注…… 2 8
（七）基金投資者最擔心的因素：基金管理公司存在道德風險……28
（八）基金投資者對基金投資的風險認知：絕大多數投資者認為基金投資存
在虧損的風險……29
（九）最關注的基金合同條款：基金的業績比較基準、資產配置及收益分配
…… 2 9
（十）基金投資者對目前基金費率的看法：大多數投資者認為目前費率較高
…… 3 0
基金投資者情況調查分析報告（2010）
（十一）對開放式基金認、申購收費方式的偏好：後端收費比例最高 …… 3 0
（十二）小結……31
四、基金投資者的投資行為分析31
（一）選擇基金品種的參考因素：曆史業績、基金管理公司品牌和收益率排
名… 3 1
（二）預期年收益率：投資者預期普遍很高…32
（三）購買基金後的態度：放心專家打理，注重長期收益…32
（四）購買基金時對新舊基金的選擇：沒有明顯偏好33
（五）申購基金最主要的原因：有適合自己的基金…33
（六）基金贖回的原因：原因多樣，流動性需求比例最高…34
（七）淨值變動對贖回決策的影響：淨值上漲時贖回34
（八）基金經理變動對贖回決策的影響：影響不確定35
（九）對定期定投的看法：降低平均成本，省心省力35
（十）持有單個基金的平均時間：大部分投資者持有時間在1年以上36
（十一）小結……36
五、2010年金融市場熱點及2011年金融市場預期……37
（一）對基金投資股指期貨的看法……37
（二）對基金評價機構的看法…37
（三）對《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》的評價38
（四）對公募基金經理“離職潮”的看法……39
（五）對不同類型基金的偏好：公募基金比例較高…39
（六）對私募基金是否應納入監管體係的看法：大部分投資者認為應該納入
…… 4 1
（七）基金管理公司的社會責任：為持有人創造價值、保護持有人合法權益
…… 4 2
（八）2011年閑散資金的投資選擇：基金仍是首選…42
（九）最想投資的基金品種：偏股型基金比例最高…43
（十）影響未來行情最重要的因素：財政政策和貨幣政策的變化…43
（十一）對未來6個月中國股票市場的看法：近六成投資者認為可以介入…44
（十二）最希望得到的基金服務項目：定期獲得基本的基金投資信息……45
基金投資者情況調查分析報告（2010）
（十三）收到對賬單的方式：電子賬單最受歡迎……45
（十四）小結……45
六、投資者教育…46
（一）是否接受過金融教育和培訓：大部分投資者接受過一些簡單的教育…
…… 4 6
（二）投資者接受教育的渠道：自己看書和網上自學47
（三）投資者教育的形式：報刊、網絡、電視等媒介更受歡迎……47
（四）風險評估測試的必要性：半數投資者認為非常有必要48
（五）風險評估測試的執行情況：執行程度並不充分49
（六）銷售人員是否介紹風險測評方法及結果49
（七）小結50
七、結束語50
後 記……52
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