個人人生理財規劃培訓講座(PPT 55頁)

一、人生為什麼要規劃？
案例1
案例2
案例3
案例4
? 1、人生應不應該有理想？
? 2、生活是否需要一定的目標？
? 3、達到目標的方法是什麼？
小結
二、人生規劃與理財規劃
案例5：
為什麼需要理財？
引入概念：什麼時個人理財？
個人理財的優勢
案例5中，建議理財運作的六步法：
影響個人理財的因素有哪些？
生活狀況
成年人的生命周期
經濟因素
各種對理財決策有影響經濟要素
小組討論2：
新的概念：機會成本
個人的機會成本
經濟機會成本
金錢的時間價值
計算題：
三、理財規劃的八大主要規劃
理財的目的是什麼
理財的八大規劃
一、現金規劃
二、消費支出規劃
計算與分析題：
三、教育規劃
四、風險控製規劃
五、稅務籌劃
六、投資規劃
七、養老規劃
七、養老規劃--之人生思量
8、遺產規劃
製作理財規劃建議書
製作個人的理財規劃書
習題：
家庭理財資產配置規劃書
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