新員工入職考試題庫(doc 49頁)

新員工入職考試題庫內容提要：
1、聯社對櫃員的權限設置采取標準化係統參數設置，綜合櫃員的無授權付現額度（）萬元，收現和轉賬業務無授權額度（）萬元.A（蒼信聯財科[2007]2號）
A.、1020B、2020
C、1010D、2010
2.對櫃員的權限設置采取標準化係統參數設置，綜合櫃員電子彙兌業務無授權額度（）萬元，錢箱無授權額度（）萬元，授權額度（）萬元。D（蒼信聯財科[2007]2號）
A、1010050B、50100100
C、2010050D、510050
4.營業網點應按有關規定登記客戶（），審查在本網點辦理存款、結算業務客戶的身份，不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。A（蒼信聯[2007]37號）
A、身份證件B、駕駛證C、考試證D、暫住證
6.信用社在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢的履行的，依照（）的有關規定進行處罰，並對直接責任人進行紀律處分。C（蒼信聯[2007]37號）
A、《刑法》B、《反洗錢法》C、《金融違法行為處罰辦法》D、《民法通則》
7.現金管理中心要控製各信用社憑證領用量，信用社一次領用數量原則上不得超過（）個月的用量。C（蒼信聯〔2007〕76號）
A、1B、2C、3D、4
8.除定（活）期儲蓄存款轉賬開戶使用存款憑條外，其他個人轉帳業務（個人轉個人、個人轉單位、卡折對轉等業務）的記帳信息均打印在（）上（需加蓋轉訖章）。B（蒼信聯[2007]203號）
A、存款憑條B、取款憑條C、業務憑條D、單位存款憑條
9.（）收費需打印收費憑證，作該業務的收入憑證，如客戶需要回單的，可增加一聯複寫套打。D（蒼信聯[2007]203號）
A、工本費B、郵電費C、手續費D、手續費、郵電費、工本費
10．“OCR”掃描采取（）相結合的模式 D （蒼信聯[2007]203號）
A、點和麵B、集中C、分散D、分散與集中
11.支票簽發應寫當天日期，有效期（）天，遇節假日順延。C（蒼信聯[2007]261號）
A、5B、15C、10D、20
12.ATM機清機打印的現金調撥單（）作櫃員現金調入的貸方憑證。A蒼信聯[2007]203號
A、第二聯B、第一聯C、第三聯D、全部
13.營業網點臨櫃人員應遵循（）的原則，切實履行對客戶的盡職調查，確保客戶身份的真實性和業務辦理的合規性。 B(蒼信聯[2007]37號)
A、“了解大部份客戶”
B、“了解你的客戶”
C、熟悉本網點客戶
D、不熟悉客戶不辦理
14.對於通過身份鑒別器核實客戶提供的身份證件為虛假證件的，信用社人員應（）相關業務，並將有關情況向聯社有關科室報告。D（蒼信聯[2007]159號）
A、繼續辦理B、向客戶詢問原因後，視情況辦理
C、本地客戶繼續辦理，外地客戶停辦D、立即停辦
15.各信用社於次月（）個工作日內按月彙總可疑交易筆數並填製《人民幣可疑交易月彙總表》上報縣聯社財務科技科。A（蒼信聯[2007]37號）
A、1B、2C、3D、4
16、尚有信貸關係的信貸檔案作永久保存；全部信貸業務結清後的企業客戶歸檔資料須於次年1月1日起保存（），個人客戶信貸檔案保存三年。A（蒼南縣農村信用社信貸檔案管理辦法）
　　Ａ、五年　Ｂ、三年　Ｃ、十年　　Ｄ、永久保存
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