銀監會主要職責及監管理念簡述(ppt 79頁)

主要內容
銀監法概要
“四四六”
監管目標
監管理念
監管標準

 

 

依法監管忠於職守
認真學習貫徹切實加強銀行業監管
銀監會主要職能
“管理”與行政許可的關係
現行以規製為主的製度架構
各類製度的分布情況
原則、指引與規則的界線
原則、指引與規則的運用情況
從《核心原則》看原則及規則導向監管（第二個結合）
銀監會的監管目標
民生銀行QDII清盤：從買者自負到賣者有責
新《銀監法》中的相關調查權
管法人—背景和內容
銀行的特殊性及其公司治理的特殊性
國有銀行改革與管法人及公司治理
以公司治理改革的核心深化內部改革
外資入股中資銀行政策的演變
引入戰投的明確政策深化實質性合作
履行入世承諾實施法人導向政策
國有商業銀行股份製改革六大成效
大型商業銀行定位、體製、管理、人才和創新
穆迪對我國部分銀行的評級-2007年
銀行綜合經營的平台不斷拓展
冷靜分析日益高漲的綜合經營
中國銀行的主要子公司及持股架構
巴塞爾新協議多層次的適用範圍
監管的三個層次
並表監管得到重視與加強
管風險含義和內容
主要商業銀行不良貸款持續“雙降”
資本充足率水平提高
核心原則、美國、香港與我會的風險分類
重視流動性風險
風險為本的監管對監管部門的要求
英國FSA對金融機構的分類監管
相關國家風險為本的實踐
監管信息係統的六大係統
非現場監管指引（2006年，試行）
監管信息係統與風險為本監管（第一個結合）
管內控—含義和內容
內部控製的國際參考概念
內部控製的目標
內部控製的內容
內部控製的評價
《薩班斯法案》高標準加強監管力度
加強內控有效降低操作風險
逐步引入規範的操作風險管理程序
計提操作風險資本的三種方法
巴塞爾委員會對操作風險的具體分類
利用損失事件和產品線收集損失數據
風險評估的方法（續）
操作風險評估結果的運用
提高透明度—含義和內容
新版《核心原則》的要求
做好“三管一提高”，向新協議過渡
監管披露歐洲銀行監管委員會（CEBS）對要求
歐洲銀行監管委員會監管披露框架
銀監會六大良好監管標準
英國金融服務局六大良好監管標準
兩個準繩：按國際標準提高監管有效性
士不可以不弘毅，任重而道遠---著力加強監管有效性建設

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