財富管理專題培訓(ppt 39頁)

主要內容
投資顧問業務
投資顧問相關概念
投資顧問的職責定位與轉型
投資顧問業務的核心知識技能
投資顧問的專業技能和工作流程
財富管理的目標客戶
穩健委托型中產理財業務市場
財富管理四部曲
財富管理四部曲一：財富積累的重要概念和方法
家庭淨資產指標的應用及其重要性
現金流分析對於個人理財的意義
家庭淨資產表的製訂及參考格式
現金流表參考樣式
財富管理四部曲之二：財富保障——保險的功能
保險在個人理財規劃中的作用
財富管理四部曲之三：財富增值—教育規劃和退休計劃
退休費用計算（案例）
財富管理四部曲之四：財富分配—稅務規劃和遺產規劃
主要金融投資品種及其分類
投資品種選擇與組合的方法
客戶的生命周期理論
生命周期與理財
客戶風險偏好
資產配置的概念
資產配置過程
何時進行客戶資產配置的調整
為客戶進行資產配置的好處
理財顧問的服務分類
理財規劃書的分類
投資計劃書製作的流程、內容
個人理財規劃書的主要內容：
個人理財規劃書（續）
個人理財規劃書寫作的基本步驟和技巧
理財規劃與產品銷售

..............................