個人理財規劃教材(PPT 61頁)

(1)生活理財
(2)投資理財
主流考試簡介
理財規劃師的功能與定位
專業理財規劃師規劃的主要內容
（1）投資規劃
（2）居住規劃
（3） 教育投資計劃
（4）個人風險管理和保險計劃
（5）個人稅務規劃
（6）退休計劃
Stage 1: The Early Years – A Time of Wealth Accumulation階段一：早期-積累財富的時代
Stage 2: Approaching Retirement – The Golden Years階段二：黃金歲月-接近退休的年代
Stage 3: The Retirement Years階段三：退休年代
（7）遺產規劃
本課程主要內容
參考書目及網站
第一章 個人理財規劃基礎：時間價值理論
利率的影響因素
一、貨幣的時間價值
二、貨幣時間價值的計算
一次支付款項的複利終值計算公式FV=PV×(1+i)n =PV* FVIFi,n
關於投資翻倍的七十二法則
應用舉例
應用舉例
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