退休規劃培訓課件(PPT 40頁)

第一節 退休規劃概述
第二節 養老保險體係
第三節 退休規劃實務
一、退休及退休規劃的概念
二、退休規劃的重要性
三、影響退休規劃的因素
四、退休規劃的風險
五、退休規劃應遵循的重要原則
六、退休規劃流程
第八章 退休規劃
各國退休年齡與人口預期壽命情況
二、退休規劃的重要性（必要性）
三、退休規劃要考慮的因素
積累期、投資收益、年積累額對退休儲備金的影響
退休規劃流程圖
一、社會養老保險
社會養老保險的類型（1）按保險金繳費分配方式分類
社會養老保險的類型（2）按保險金繳費是否代際轉移分類
二、企業年金（企業補充養老保險）
二、企業年金（續）
美國的企業年金：401K計劃
三、中國的養老保險體係
中國的社會養老保險
例子
上海市社會保險繳費規則
中國的社會養老保險（續）
退休年齡相對應的個人賬戶養老金計發月數
一、退休規劃流程
（一）確定退休目標
（二）估算退休後的支出
估算退休後第一年支出
（三）估算退休後的收入
（四）估算退休金缺口（退休金淨值）
（五）製定退休規劃
案例資料：
案例計算
案例計算（續）
（六）選擇退休規劃工具
（七）執行計劃
（八）反饋與調整
二、退休規劃綜合案例
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