某軟件中心三方存管業務培訓教材(PPT 35頁)

第一章培訓課程簡介
第二章名詞解釋和主要術語
第三章業務分類及業務流程
第四章業務規則
第五章常見問題
第六章參考資料
第七章課後作業
培訓課程簡介
三方存管產生的背景
三方存管的概念
三方存管的賬戶結構
三方存管的業務流程
行業背景
銀證業務對比
名詞解釋和主要術語
什麼是第三方存管製度？
廣意三方（投資者、證券公司、銀行）
狹意三方
證券資金交易台賬
交易資金結算賬戶
銀行結算賬戶
證券公司職責
證券交易
清算交收和股份管理
交易結算資金明細賬
存管銀行職責
出納
保管
什麼是存管銀行？
證券公司及其客戶的委托
提供客戶交易結算資金存管服務的商業銀行。
客戶賬戶結構
業務分類
業務流程
日間業務
開銷戶業務、轉賬類業務、賬戶類調整
日終業務
日間轉賬明細對賬、日終交易資金結算交收
開戶流程
三方存管開戶（券商發起）
三方存管簽約（券商發起或銀行發起）
三方存管簽約開戶（券商發起）
預約開戶（銀行發起）
預約開戶
預約激活
預約取消
銀證轉賬流程
銀行轉證券
證券轉銀行
風險控製類流程
轉賬重發
定義：對當日已報流水重新發請求
適用：轉賬請求流水沒有收到應答
非所有銀行都支持該業務
轉賬衝正
定義：一筆正交易的反交易
適用：超時無回應或其他原因交易不正確
防止產生單邊賬
撤銷存管銀行流程
結息歸本
銷戶結息通知（券商發起）
銀證轉賬（證券轉銀行）
存管銷戶（當日有轉賬流水，不允許銷戶）
客戶資料變更流程
三方存管資料修改
客戶資料包括姓名、證件類型、證件號碼
作用：同步證券資金台賬與交易資金結算賬戶的客戶資料
影響：許多業務都需校驗客戶資料
注意：此功能不能修改銀行結算賬戶的資料
業務信息查詢流程
三方存管查銀行餘額
券商發起，查詢銀行結算賬戶資金餘額。
三方存管查詢券商餘額
銀行發起，查詢證券資金交易台賬餘額
三方存管調整流程
調整內容：資金、賬戶
調整方式：單邊調整、雙邊調整
調整原因：證券交易資金台賬與交易結算資金管理賬戶資金或賬戶狀態不一致
相關業務：三方存管差錯調整，三方存管賬戶調整，三方存管賬戶回退
清算前對賬
內容：日間轉賬流水
目的：券商與銀行的轉賬流水是否能一一對應
標準：以銀行在轉賬流水為準
措施：對賬有誤時，基於銀行轉賬流水，調整券商轉賬流水
清算後交收劃付
內容：清算交收資金流水
目的：完成結算資金與登記公司的交收劃付
標準：以券商清算交收資金流水為準
措施：由銀行調整
業務規則
資金流
客戶銀行存取款
客戶銀證轉賬
季度結息
一級法人資金交收
清算交收劃付
賬戶利息記付
券商利息差
常見問題
銀證業務的發展經曆了什麼階段，都有什麼特點？
三方存管中的三方是指哪三方(狹義，廣義)？
存管銀行有什麼職責？
證券公司有什麼職責？
三方存管開戶涉及到哪些業務？（例舉至少2個）
三方存管銷戶涉及到哪些業務？（例舉至少2個）
銀證轉賬，銀行會校驗客戶哪些資料？
什麼是單邊賬？
券商利息差是怎樣形成的？
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