某公司國內機構公司客戶信用評級管理辦法(DOC 23頁)

（一）統一標準：總行統一製定評級管理辦法，由各級機構獲得評級專業資格人員進行實施。
同一客戶在我行內部隻能有一個評級。
（一）一級分行及其以下分支機構發起的存量客戶批複授信總量或全口徑授信餘額達到1億元以上（含）
、新增客戶擬申請授信總量達到1億元以上（含），且初評結果達到BBB－級以上（含）的客戶信用評級。
（一）一級分行本部和轄內分支機構發起的、總行認定權限以外的授信客戶的信用評級。
（一）不同年度財務報表是否銜接。如不銜接，財務報表附注或借款人應出具說明材料，
業務部門及風險部門應對其合理性做出判斷。
（一）專業審核。風險管理部門評級專業人員對客戶信用評級進行審核，
審核後將本級機構認定權限內的評級報送本級機構有權認定人認定，
將超本級機構認定權限的評級報送上級行審核。
（一）中國銀行股份有限公司客戶信用評級基本信息表。
（一）事業類模型適用於事業法人，包括三個子類型：
（一）發起客戶信用評級。分支機構評級發起部門在調查、分析、
核實的基礎上填寫客戶信用評級基本材料，將初評結果和相關材料報送同級行或上級行風險管理部門審核，
同時應根據各級審核人員的要求補充審核要件。評級發起部門需對評級材料的真實性、合理性進行審核判斷，
對所報送材料的真實性、準確性、唯一性、完整性、合規性和及時性負責。
客戶經理需在財務報表及審計報告複印件上簽字確認其與原件相符。
（一）審核客戶信用評級。對評級發起部門報送的客戶信用評級材料進行審核，判斷材料的真實性和合理性
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