MKXZ-改善業績管理係統與客戶管理(ppt 163頁)

改善業績管理係統與客戶管理
報告內容
項目進展綜述
第一階段利潤報告係統
客戶服務戰略初步成果
第二、三階段利潤報告係統
動因成本法介紹
下一步工作計劃

第一階段利潤報告的設計方案
1.根據管理需求覆蓋產品類型、客戶群、地理單元的利潤情況
2.責任對象明確
3. 客觀、深入、有序地反映盈利狀況
4. 通過設定資金內部轉移利率保證利潤分配反映產品真實盈利狀況
5. 反映真實風險成本的貸款損失計算
6. 成本準確地分攤到產品類型、客戶群和地理單元
7. 收入按產品類型、客戶群、地理單元、渠道全自動分攤, 成本分攤自動化程度高
第一階段設計方案
1.能從產品、客戶群和地理區劃
（支行網點）和渠道四個角度提供利潤報告
2.每份利潤報告都由一名管理人員負責
3.建立直觀客觀的利潤報告形式
4.采用國際通用的由市場利率確定的資金內部轉移價格分攤收入
5.同時采用實際損失法和現行貸款損失計算方法
6.報告體係采用基數分攤法分攤成本
7.第一階段結合使用COBOL程序和Excel，實現利潤報告製作基本自動化

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