某保險公司承保業務管理製度(doc 26頁)

某保險公司承保業務管理製度目錄：
第一章 總則………………………………………………2
第二章 承保作業的一般流程及說明……………………3
第三章 承保工作準則……………………………………5
第四章 投保申請…………………………………………6
第五章 受理初審/資料掃描/信息錄入/資料複核………7
第六章 核保………………………………………………… 9
第七章 新契約的品質管理…………………………………11
第八章 問題件的處理………………………………………14
第九章 撤件處理……………………………………………17
第十章 承保、保單製作……………………………………18

某保險公司承保業務管理製度內容提要：
受理初審：
受理初審是指公司的新契約受理人員，對客戶提交的投保申請和相關資料，按照規定進行審核。審核的重點是：投保書填寫是否完整、清晰、齊全；各種資料是否符合公司的要求；體檢是否達到要求及是否需要再發出體檢通知；初步決定是否繼續進入下一工作環節等。
受理過程中最重要的是審核投保資料的真實性、準確性、完整性，是否符合公司的要求。此項工作對保證後續工作環節順利進行至關重要。受理初審的主要內容包括：
1、代理人交入的投保申請、委托銀行轉帳授權書的填寫是否全麵、真實、清晰，應加強對代理人填單質量的監督及培訓。
2、提供的各種資料是否齊全、有效，填寫是否正確。
3、審核被保險人的身份證件是否真實有效。
4、問題件的交接、處理登記是否清楚。
5、解答代理人有關投保單填寫及問題件的谘詢。
6、根據投保規則，對被保險人開具體檢通知書。
7、對不合格或資料不全的投保申請，退回代理人，讓其重新填寫投保單或提供資料。

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