2012年金融機構及業務管理知識競賽(DOC 43頁)

2012年金融機構及業務管理知識競賽(DOC 43頁)簡介：

一．判斷（100題）
1、保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數，也可計入“通過第三方識別”的客戶數。 N
2、保險公司委托金融機構和其他第三方代為簽訂保險合同的，仍然要承擔反洗錢所規定的客戶身份識別責任。 Y
3、客戶本人將保險費以現金形式存入銀行的，不能視為保險公司直接以現金收取保費。 Y
4、如果保險費沒有到達保險機構的客戶身份識別限額，但保險公司仍對新客戶采取了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規定的客戶身份識別措施的，在填報非現場監管報表時，金融機構可以將識別這類新客戶的數據列入“新客戶”數中。 N
5、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規定，對於保險費金額人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同需進行客戶身份識別，其中的金額均不包括本數。 N

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