業務管理及調查管理知識報告講義(PPT 59頁)

業務管理及調查管理知識報告講義(PPT 59頁)目錄：

第一部分 貸前準備
第二部分 現場調查

業務管理及調查管理知識報告講義(PPT 59頁)簡介：

貸前準備——搜集資料
搜集資料的內容包括：
我行對客戶所處行業的信貸政策及以往同類型企業在我行的授信情況；
客戶所處行業的整體發展情況，客戶在行業中的地位，國家對其行業的相關政策；
客戶的基本情況，生產經營情況，財務情況，客戶高管信息，客戶麵臨的市場機構及挑戰。

列調查要點的依據：
根據搜集掌握的客戶信息進行初步加工，分析提出需要客戶明確的相關問題。
根據客戶財報、項目可研報告，對有疑問的信息列出問題單。
根據“調查報告”所需要撰寫的內容，結合搜集到的客戶信息，將認為無法進行準確描述的信息，列出清單請客戶回答。

填寫調查提綱：根據列明的調查要點相應完善調查提綱
製作客戶授信業務申請材料清單：根據授信業務申請提交材料清單，製作客戶需要準備的材料明細單，待上門調查時提交給客戶。

（一）向客戶介紹我行的情況
（二）主調查人向客戶提問：
一是按照準備的調研提綱，根據現場調查情況向客戶提出問題；
二是在主調查人提問期間，同行客戶經理做好記錄。
（三）同行客戶經理做提問補充：
一是輔調客戶經理對客戶回答不夠完全或是出現瑕疵的表達進行補充提問；
二是對提綱上列明卻未進行提問的問題，向客戶提問
（四）實地考察客戶的生產經營情況
一是在有條件的情況下，向客戶主動提出實地查看客戶的經營場所、辦公場地，倉儲情況、建築工地、生產車間等；
二是並用相機、DV等拍攝工具記錄上述情景，同時還應對客戶的生產設備、存貨、抵質押物實景進行查看和影像記錄；
三是在深入客戶生產一線時，應多與企業員工（工人）交流基礎問題，如工資情況、上班工時情況、產品工藝等。

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