商業銀行理財業務暗訪調查前培訓(PPT 31頁)

主要內容
一、調查目的
二、調查內容
三、調查要求

內容摘要
通過暗訪調查
了解商業銀行個人理財業務服務狀況
了解商業銀行個人理財業務服務流程合規性
提高理財業務事後監管有效性
調查清單：
1、是否存在銷售起點金額低於5萬元人民幣的理財產品
2、是否建立客戶資料檔案
3、是否開展客戶風險承受度和產品適合度評估
4、是否對客戶評估結果進行簽字確認
5、是否在營業網點當麵進行客戶評估
6、是否在宣傳和介紹材料最醒目位置揭示風險
7、是否在宣傳和介紹材料中說明最不利的投資情形和投資結果
8、宣傳和介紹材料中風險揭示的語言是否通俗易懂
9、宣傳和介紹材料中是否含有解釋收益和風險的示例
10、如果在宣傳和介紹材料中出現“預期收益率”或“最高收益率”字樣，是否有測算依據

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