理財與客戶資產配置(DOC 29頁)

內容摘要
各位早上好，很高興有機會在太平人壽演講。這是主會場，全國是通過視頻直播來聽我講課，可能這是我演講人數最多的一場，平時在外麵講最多是三千人。保險公司的熱情是很多年以前就感受到的，第一次我給保險公司講課的時候，我嚇了一跳，下麵坐了一千人，我這個人說話語氣很平緩說“大家好”！底下一千人同時喊“好”，我當時就暈了，我根本沒見過這種陣勢。
我今天講的題目《理財與客戶資產配置》，這是我演講最核心的內容，每次我講產說會一般會分兩部分，第一部分講理財與客戶資產配置，第二步講中國宏觀經濟形勢分析。今天因為時間關係，隻有一個半小時，而且你們都是專業人士，我希望把第一部分講得細一點，因為以前給客戶講家庭資產配置的時候，我要用一個小時的時間把理財觀念，包括保險產品灌給客戶，讓客戶聽明白，讓他們覺得願意去買保險。第二部分客戶最關心，股市和樓市我會給他們講，那是滿足客戶需求。
十一年前我創立了理財師國家職業標準，我當時創立的時候，最初目的就是想提升保險代理人的素質，我覺得未來金融綜合經營化是一個趨勢，太平人壽也有很多人參加理財師培訓。未來的代理人轉變成理財師是個曆史的必然。太平保險公司說是叫“一個客戶一個太平”對嗎？這就是說，你們要為一個客戶提供多方位的產品服務。從另一個方麵講，客戶在麵對更多產品知識，他們也希望保險代理人給他們提供專業的財務建議對嗎？他們會問你這款銀行理財產品能不能買？你們都需要給他們提供這樣的建議，不管你們現在是不是做到，但是未來報代理人一定走向理財規劃師，我一直倡導一個觀念，要從理財的角度賣保險，告訴客戶為什麼配置保險，這是我講述的核心內容。

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