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法人客戶信貸審查指引培訓資料(PDF 53頁)

所屬分類:
客戶管理
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相關資料:
培訓資料
法人客戶信貸審查指引培訓資料(PDF 53頁)內容簡介
內容摘要
信貸資料完整性審查是對客戶部門或下級行提交的信貸業務內部運
作資料、客戶基礎資料、業務資料完整性進行審查,從而判斷是否能夠進
入實質審查程序。
3.1內部運作資料
3.1.1調查(評估)報告
信貸業務調查(評估)報告須全麵、真實、準確地反映客戶經營狀況
和風險狀況。信貸業務調查應堅持以實地調查為主、間接調查為輔,調查
人員須在盡職調查的基礎上,認真撰寫調查報告。
項目調查與項目評估由相同人員合並進行的, 可僅出具一份調查評估
報告,但標題和結論應有“調查評估”字樣;由不同人員進行的,應分別
出具調查報告和評估報告。采用符合條件的其他銀行評估報告的,須由調
查行客戶部門出具認定同意意見。
3.1.2初審報告
超客戶管理行權限的信貸業務,上報有權審批行審批前,客戶管理行
信貸管理部門按照有權審批行要求,根據客戶部門提供的調查報告,出具
初審報告。
3.1.3法律審查意見和貸審會資料
申報行權限內突破個別製度條款的信貸業務, 還需提供申報行貸審會
審議情況及申報行法律審查意見。

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