客戶實地調查(PPT 44頁)

主要內容
你會希望知道
調查評估的核心：貸款安全性
哪些因素會影響貸款的安全？
總結：貸款評估需要的信息
牢記
如何獲取信息？
實地調查的作用
實地調查在信貸流程中的作用
在實地調查前，你應該已經…
預約客戶-重要性
預約客戶-步驟
開場
核實身份和產權
了解經營曆史
了解業務結構
詢問經營和損益數據
索要經營單據和資料
核實有關經營數據
詢問家庭及開支情況
初步分析和判斷
清點應收/預付賬款金額
確定應付/預收等負債金額
盤點存貨/固定資產
查看現金/銀行存款
生產類客戶調查的特殊問題
貿易類客戶調查的特殊問題
服務類客戶調查的特殊問題
總體思考、明了貸款使用計劃
結束營業場所調查
家庭現場調查
結束調查
我要調查到什麼程度？
注意警惕危險信號
注意溝通技巧

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