改善業績管理係統與客戶管理(PPT 163頁)

主要內容
改善業績管理係統與客戶管理
階段報告目的
項目方法建議
項目成果說明
第一階段利潤報告的設計方案
利潤分解方式*
選擇各期限產品的基準利率參考利率
選擇各期限產品的基準利率參考利率（續）
貸款損失計算方法
實際損失法中呆帳準備金的計算方法
逾期貸款損失概率的計算方法
基數成本分攤法
成本分攤基數和範圍
第一階段結合使用COBOL語言和EXCEL，實現利潤報告製作基本自動化*
利潤報告模型建設進度
報告製作時間
數據提取程序調試工作
會計核算調整工作
信息係統改進工作
內部轉移價格和貸款損失計算
利潤報告製作頻率和責任人
利潤報告模型培訓回顧
xxxx分行2000年下半年利潤概覽*
xxxx分行2000年下半年盈利比率概覽*
利潤報告製作流程
利潤報告製作需要的人工和時間
以客戶群為基礎的差別服務的意義
WELLSFARGO的組織一覽圖
花旗銀行公司客戶產品與服務方式概述
建立客戶差別服務方案設計流程
本項目中涉及客戶服務的工作
零售客戶的利潤分布
零售客戶的分類特征及可能的服務方式
各類客戶的餘額與產品持有情況
客戶對產品的了解與使用情況
各類客戶對產品的了解程度與使用情況的比較
客戶未來使用目前沒有的產品的可能性
客戶對可能的差別服務項目的反應
為得到差別服務而會整合銀行業務的客戶百分比
xx零售銀行產品滲透與客戶對產品的評價
銀行服務項目滲透與客戶對服務項目的滿意程度
xxxx分行利潤報告係統建立的分階段方案
利潤分解方式
利潤報告的基本格式
第三階段利潤報告覆蓋範圍–地理單元/成本中心
xx分行組織結構圖
成本核算的二個部分
xx分行成本結構–2000年下半年*
技術保障部二級成本中心舉例
員工工作時間表舉例
第三階段利潤報告覆蓋範圍–產品
第三階段利潤報告覆蓋範圍–客戶
第三階段利潤報告覆蓋範圍–渠道*
渠道收入分攤總體原則
渠道收入分攤方案
方案評估框架
需求報告的三個方麵
差距總結
自動化需求報告
數據獲取需求總結
損益表數據差距–地理單元/成本中心角度
成本中心報告現狀描述
業務需求–成本中心報告
成本中心代碼舉例
代碼體係舉例
成本中心報告實施對會計流程的影響
產品代碼現狀
業務需求–增加產品和交易類型代碼
階段1：在數據倉庫中添加產品和交易類型代碼
階段1舉例說明
階段2：將產品和交易類型代碼引入核心係統
損益表數據差距–客戶
客戶特征信息需求
母公司/集團公司代碼
業務要求–母公司/集團公司代碼
母公司/集團公司代碼方案一
母公司/集團公司代碼方案二
母公司/集團公司利潤報告舉例
現狀
業務要求–增加客戶類型
市場細分方法描述
信用等級現狀
業務要求–信用等級
信用等級舉例
帳戶狀態
業務要求–帳戶狀況
通過數據倉庫確定帳戶動態
通過數據倉庫確定帳戶動態舉例
關係經理代碼現狀
業務要求–增加關係經理代碼
損益表數據差距–渠道
數據獲取需求所涉及的信息係統變化
信息係統變化的建議方案總結
信息係統結構方案
信息係統結構方案評估
建議的信息係統結構
傳統基數成本分攤法與動因法之間的區別
動因法的基本邏輯
矩陣1分攤邏輯概述
矩陣2分攤邏輯概述
矩陣2分攤邏輯說明
在一個子流程中分攤資源的不同步驟
步驟1–估計一個輸出單元所需的時間
步驟2–計算每個子流程的估計總時間消耗
步驟3和4–自上而下的調整
步驟5–每類輸出單元總成本的計算
建立動因成本分攤係統的步驟
步驟1：核心流程定義
步驟1：貸款流程舉例
步驟2：從成本中心到子流程自上而下地分攤成本時，可分為三步
步驟2:成本中心到子流程自上而下的分攤成本
步驟2：專家估算直接成本和FTE的分攤
步驟2:製定一個合適的自上而下分攤FTE的方法
步驟3：按子流程分為幾個活動
步驟3：定義子流程中活動的原則
步驟3：子流程貸款審批和發放中的活動定義
步驟4：準備自下而上的成本分攤調查問卷
步驟5：通過問卷調查獲取活動所需時間
必須估算出每子流程所需的總時間量
步驟6：進行調整以保證與實際FTE相一致
步驟6：根據自上而下/自下而上等調整分攤到所有子流程
步驟6：根據流程時間和成本驅動因素數量把每個子流程分攤到成本單元中
步驟7：將輸出單元的成本分攤到成本單元
步驟7：可由每個輸出單元和成本單元算出單位成本
動因成本分攤試點的目的
動因成本分攤試點工作計劃（1/3）
動因成本分攤試點工作計劃（2/3）
動因成本分攤試點工作計劃（3/3）
第三階段工作計劃
產品戰略定位圖*

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