基金營銷知識一本通(DOC 44頁)
目錄
一、前言
二、基礎知識篇
（一）基金概述
1. 問：什麼是證券投資基金？
2. 問：基金有什麼特點？
3. 問：基金當事人有哪些？
4. 問：基金投資的收益來源是什麼？
5. 問：基金的交易賬戶與基金賬戶有什麼不同？
6. 問：投資者該怎麼選擇基金？
7. 問：評估基金風險的指標有哪些？
（二）基金類別
8. 問：基金主要包括哪些類別？
9. 問：封閉式與開放式基金有哪些區別？
10. 問：什麼是開放式基金的封閉期？為什麼要有封閉期？
11. 問：封閉期和建倉期有什麼區別？
12. 問：股票型基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金有何不同？
13. 問：什麼是ETF基金？
14. 問：什麼是LOF基金？
15. 問：貨幣基金的紅利多久可以結轉一次？
16. 問：貨幣基金萬份收益是什麼意思？如何查看？
17. 問：七日年化收益率是什麼意思？如何計算？
18. 問：投資債券基金應該注意什麼？
19. 問：基金轉換的最佳時機是什麼？
20. 問：理財基金與銀行理財產品有何優勢？
21. 問：什麼是指數基金？有哪些分類？
（三）特色業務
22. 問：什麼是基金定投？
23. 問：基金定投有何特點？
24. 問：什麼是智能定投？
25. 問：什麼是“快溢寶”？
26. 問：什麼是基金組合？
27. 問：什麼是優選基金？
（四）開放式基金費用
28. 問：基金的管理費、托管費、銷售服務費的計提標準和計提方式是什麼？
29. 問：開放式基金的認（申）購收費方式有幾種？
30. 問：場內交易型基金的手續費有哪些？
（五）基金稅收
31. 問：基金的稅收包括哪些？
32. 問：機構投資者買賣基金的稅收包括哪些？
33. 問：個人投資者投資基金的稅收包括哪些？
三、營銷操作篇
（一）賬戶管理
34. 問：未成年人能不能開立基金賬戶？
35. 問：怎樣在農業銀行增開交易賬戶？
36. 問：首次到農業銀行辦理基金業務需要攜帶什麼？填寫什麼？
37. 問：到農業銀行辦理基金業務的流程是怎樣？
38. 問：因工作調動（跨省）如何跨清算中心（一級分行）轉移基金賬戶？
39. 問：我的借記卡丟失（損壞）了，原借記卡中的基金賬戶如何轉移到新借記卡上?
40. 問：在其他渠道已經開立過基金賬戶的投資者能否在農業銀行購買基金？
41. 問：辦理基金業務能否由他人代理？
42. 問：什麼情況下客戶可進行基金交易撤單？
43. 問：用網銀購買基金,基金銷售金額統計在網銀簽約行還是開卡行?
44. 問：單位客戶購買基金是否可以使用單位卡？
45. 問：為什麼已經銷掉所有TA賬戶後,還無法馬上銷掉客戶資料?
46. 問：基金交易的確認日期如何確定？客戶何時可打印交割單？
47. 問：有哪些情況不得撤銷TA賬戶？
48. 問：交易賬號撤銷後還可以修改賬戶信息嗎？
49. 問：通過什麼渠道可以注銷基金賬戶呢？
50. 問：什麼是非交易過戶？
51. 問：非交易過戶的辦理條件是什麼？
52. 問：如何將我在農業銀行購買的基金份額轉托管到證券公司？什麼情況下基金轉托管會失敗？
53. 問：農行的貨幣基金贖回幾天可以到賬？
54. 問：在櫃台開通過基金賬戶，在網銀上還需要再次開戶嗎？
55. 問：在櫃台辦理基金換卡交易後，網銀上能否直接聯動換卡嗎？
（二）認購與申購
56. 問：後端申購費用怎麼計算？
57. 問：持有基金紅利再投資部分的申購費是多少？
58. 問：持有基金紅利再投資部分的贖回費是多少？
59. 問：認購新基金後可以撤單嗎？
60. 問：新基金成立前有沒有利息？怎麼算？
61. 問：怎麼確定基金份額的持有時間？
62. 問：場外能申購開放式指數基金嗎？
（三）贖回
63. 問：辦理基金贖回業務時，資金幾日能到賬？
64. 問：基金管理人公布的基金認購申購贖回時間之外能否辦理基金申購贖回業務？
65. 問：什麼是巨額贖回？選擇巨額贖回順延和不選擇巨額贖回順延有什麼區別？
（四）轉換
66. 問：什麼是基金轉換？客戶應該如何操作？
67. 問：什麼樣的基金可以實現轉換？
68. 問：基金轉換的原則是怎樣的？
69. 問：請問基金轉換有什麼規定？
70. 問：基金轉換的補差費用怎麼收取？後收費基金轉換時費用怎麼收取？
71. 問：基金產品辦理轉換後，轉入基金的持有時間怎麼計算？
72. 問：什麼是基金確權？
（五）基金定投
73. 問：申請基金定投業務有哪些規則？
74. 問：因資金不足，發生幾次扣款不成功係統將自動終止？
75. 問：基金定投未扣款原因有哪些？
（六）基金分紅
76. 問：基金分紅後，紅利再投份額什麼時候能夠查詢，持有時間從什麼時候開始計算？
77. 問：基金分紅，紅利再投的份額進行轉換是否需要申購補差費？
78. 問：基金分紅後，現金紅利的到賬時間？
79. 問：基金分紅方式有哪些？如何修改基金分紅方式？
四、異議處理篇
（一）質疑與疑惑
80. 問：你們的基金產品風險不可控,同時收益又不穩定，我還不如選擇國債或其它銀行理財產品嗎？
81. 問：基金不是好東西啊，害我賠錢，怎麼辦呢？
82. 問：多久叫做長期？
83. 問：別提基金，去年你們給我推薦的基金，一買就跌，到現在都虧了30％了，啥時候能解套呀？
84. 問：我沒錢了，都套牢了，還有好基金嗎？
85. 問：定存雖然到期了，但我還有別的用途呢，買基金不合適吧？
86. 問：你們賣了基金後就不管了嗎？
87. 問：你們的基金基本信息我都了解了，覺得還行，但說其它的都是虛的，除非你們給我做出收益承諾，否則我肯定拒絕購買此基金。收益你能保證嗎？
88. 問：我在你們行買的基金都是虧的，*行說他們的基金最低保證有20％年收益，手續費還打折，讓我把錢轉過去，我還應該在你們這兒買基金嗎？
89. 問：我認識好多人買基金都虧錢啦，基金風險太高了吧？
90. 問：大盤可能還有下跌空間，我要等跌到底時再買，對吧？
91. 問：買完後會不會套牢、虧損？
92. 問：我現在買的基金虧了30％，我應該堅持還是賣出？
93. 問：我購買的基金淨值已損失了15%，下一步怎麼辦？
94. 問：你們之前建議我購買債券基金，說這個基金的風險很低，比較適合我。但我買入後不久就出現5%的虧損，怎麼你們說的和實際情況根本不是一回事！請問你們如何解釋？
95. 問：我聽你建議買了某隻基金，當初你告訴我長期投資風險很低。現在兩年過去了，這個基金卻虧了30%。我馬上就要用錢，你得給我解決，不然以後我還會相信您嗎？
96. 問：我的基金從1 元多跌到了1 元，又跌到了0.98 元，當時我想贖回，但你們建議我等等，後來你們都建議我長期持有。現在我的基金已跌到0.7 元。現在該怎麼辦？
97. 問：你們所推薦的基金虧損，我丈夫說要跟我離婚。你們不賠償我的損失說得過去嗎？
98. 問：你們推薦我買保本基金，結果我買了3 個月後它的淨值下跌到0.995 元。保本基金都不保本了，太騙人了吧？
99. 問：我隻做股票，不買基金的，基金跟股票比有啥優勢？
100. 問：證券市場是個賭場，都是在消耗社會財富，您覺得我應該參與這種賭博嗎？
101. 問：我的錢不多，也買不了多少的，您就別讓我買了？
102. 問：我的錢交給別人打理了，買不買基金要他說了算，您就別跟我講了好嗎？
103. 問：你賣給我基金，是為了多拿提成吧？
104. 問：別的公司申購手續費都可以返還的，你能返還給我嗎？
105. 問：你們既在賣自己的理財產品又在賣別人的基金，我到底買什麼好啊？
106. 問：這個基金保本嗎？會不會虧錢？
（二）基金定投
107. 問：你讓我做的定投基金虧損了，怎麼辦？
108. 問：大盤還會再跌嗎，我什麼時候開始定投比較好呢？
109. 問：基金定投要長期投資，那我是不是可以放著不用管它啊？
110.問：基金定投就是要“隨時買，不要賣”嗎？
五、產品目錄篇
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