客戶資產配置與規劃教材(PPT 53頁)

01 金融理財基礎知識
1、貨幣的時間價值
2、家庭財務分析與診斷
3、家庭生命周期理財規劃
客戶風險特征
02 理財目標規劃
1、房產規劃
2、子女教育規劃
3、退休規劃
4、個人稅務籌劃
5、遺產籌劃
03 保險規劃
1、風險與風險管理
2、保險相關理論
3、應有壽險保額規劃
4、不同類型的家庭保險需求
04 投資規劃
企業視角
金融產品
資產配置
資產配置的原理
風險和收益（配置帶來的機會）
資產配置的條件（輪動）
資產配置的條件（中國：輪動）
資產配置的條件（相關性：美國）
資產配置的條件（中國：相關性）
資產配置的效果
資產配置的效果 （10%貨幣）
財富管理的實施
MOM的財富管理方式
資產配置步驟
目標1：認識市場
資產配置的實施:資產識別
配置表格樣本
05 綜合理財規劃實務
綜合理財規劃的流程
全權委托資產管理業務
06 業務合規和持續學習
1、職業道德
2、風控合規
3、持續學習：理財/產品/投資（組合）經理
3、持續學習：參考書
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